Autoridades de Estados Unidos acusan a tres bancos mexicanos de facilitar operaciones de lavado de dinero ligadas a cárteles
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una serie de señalamientos en contra de tres instituciones financieras mexicanas—CIBanco, Intercam y Vector—por supuestos vínculos con el lavado de dinero y operaciones asociadas al narcotráfico. Las acusaciones forman parte de las primeras acciones bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo, instrumento legal estadounidense orientado a frenar la cadena financiera que alimenta la producción y distribución de este opioide sintético que ha agravado la crisis de salud pública en Estados Unidos.
De acuerdo con las autoridades estadounidenses, los bancos facilitaron, de manera directa o indirecta, transferencias de recursos a empresas extranjeras relacionadas con precursores químicos empleados en la fabricación de fentanilo. Según datos proporcionados por la Red de Control de Delitos Financieros, CIBanco, con activos aproximados por 7,000 millones de dólares, e Intercam, con 4,000 millones, habrían intervenido en operaciones financieras con montos significativos desde 2021. Vector, que administra cerca de 11,000 millones de dólares en activos, fue mencionado por supuestamente facilitar pagos en nombre de organizaciones delictivas mexicanas.
Entre las acusaciones destaca la supuesta apertura de cuentas para miembros del Cártel del Golfo y la facilitación de pagos por millones de dólares a empresas ubicadas en China, principal origen de insumos químicos para la producción de fentanilo en México. Además, el Tesoro norteamericano señala presuntos encuentros entre directivos de Intercam y miembros del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) para coordinar esquemas de lavado de dinero y transferencias internacionales.
Hasta el momento, las instituciones financieras señaladas no han ofrecido declaraciones públicas en respuesta a las acusaciones. Si bien las autoridades mexicanas no han emitido posicionamientos oficiales respecto a estas acciones, el episodio subraya la creciente presión internacional para fortalecer los mecanismos de prevención y detección de operaciones ilícitas dentro del sistema financiero nacional.
En los últimos años, la economía mexicana ha mantenido una relación compleja con el sistema financiero global, particularmente en el contexto del combate al crimen organizado y el narcotráfico. La colaboración y el intercambio de información entre instituciones mexicanas y estadounidenses ha sido clave para detectar, investigar y sancionar actividades de lavado de dinero, aunque persisten rezagos en materia de regulación y supervisión que pueden ser aprovechados por redes delincuenciales internacionales.
A nivel estructural, México enfrenta el desafío de reforzar su marco regulatorio y mejorar la capacidad de detección de movimientos financieros ilícitos, al tiempo que sostiene la competitividad y confianza en su sector bancario. La exposición pública de este tipo de casos puede tener consecuencias tanto para la reputación internacional de las instituciones financieras involucradas como para la percepción de riesgo país, afectando el costo de financiamiento y la inversión extranjera directa.
En suma, los señalamientos del Departamento del Tesoro no solo reflejan la preocupación sobre las finanzas del narcotráfico, sino que también ponen en relieve la importancia de seguir modernizando los controles en el sector financiero mexicano. Hacia futuro, resulta crucial la coordinación jurídica y operativa a nivel binacional para evitar que instituciones del sistema continúen siendo utilizadas con fines ilícitos, sin descuidar la estabilidad y el desarrollo del sector bancario nacional.
En conclusión, la atención internacional en torno al sistema financiero mexicano evidencia tanto la dificultad del combate al lavado de dinero como la necesidad de fortalecer los controles regulatorios. Las implicaciones para la economía nacional y la confianza en las instituciones hacen imprescindible una respuesta rápida y eficaz que permita preservar la integridad del sistema financiero mexicano.